纸牌屋第二季

年内银行罚没近13亿！2129张罚单中500万以上大额罚单达21张，“双罚制”常态化_我的网站

A |     登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级　　财联社8月26日讯（编辑 杨斌）　　监管对银行业合规的惩戒力度持续加码。

B | 　　财联社梳理今年银行罚单数据发现，银行罚单整体数量有所下降，但大额罚没案件明显增多，2026年以来500万元以上大额罚单已达21张，千万级罚单已出现多起，罚没总规模逼近 13 亿元。北京东方元旦节今天正式开幕，[所有没有门槛红包的人]已经全面推出，每个人可以收到30个叠加的无门槛红包，每个红包的最大面值为4999元：点击这里抓取红包。这个红包活动还是很诚恳的，[救命一次][救命一次][救命一次]基本上可以拿到4元红包，前10个红包基本上都是好金额，加起来20元（不包括自己帮助别人的0-2元红包）。罚单整体呈现“数量下降、金额上升”的特征，且“双罚”常态化。　　业内分析指出，监管的处罚愈加精准，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。　　渤海银行领5015万罚单，事涉贷款、票据、理财业务　　国家金融监管总局近日公示一批行政处罚信息：渤海银行因“相关贷款、票据、理财业务不审慎等”被罚款5015万元，三名责任人被警告并罚款共计22万元。全资理财子公司渤银理财因“投资运作不规范、信息披露不准确等”被罚1230万元，两名责任人被警告并罚款共计11万元。母子公司合计罚没6245万元，处罚落实“双罚制”，机构与个人双重追责。

C | 　　业内分析指出，贷款、票据、理财是商业银行最核心、体量最大、风险最高的三大板块，三项业务同时出现合规问题说明该行风控体系、制度执行、内部监督亟待加强。　　渤海银行及其分支机构今年已多次收到监管处罚。2月，武汉分行因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、融资租赁保理业务不审慎被罚175万元；4月，深圳前海分行因贷款“三查”不尽职、并购贷款审查不到位、集团授信管理不到位、资产分类不真实等被罚290万元；5月，郑州分行因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模、贷款“三查”不到位、滚动开票虚增业务规模等多项违规行为被罚350万元。为了方便互助打开红包，麻辣食品在这里设立了专门的微信互助小组，方便人们用最简单的方式打开红包。只需回复“辣”微信公众号中的“互助”即可加入。获取二维码：微信搜索“辣”或扫下二维码，回复“互助”进入互动组移动客户端用户：点击二维码图片，保存到手机上，使用微信扫描功能，选择相册，找到二维码to扫描。互助团体规则：送人玫瑰，手香。　　渤海银行尚未发布2026年半年报，从年报数据看，渤海银行2025年实现营收259.70亿元，同比增长1.92%；实现净利润54.98亿元，同比增长4.61%。2025年末，渤海银行不良贷款率1.66%，环比下降0.1个百分点，但在股份制银行中处于较高水平。

D | 　　今年银行大额罚单已超20张，监管处罚愈发精准　　截至8月26日，金融监管总局本次对渤海银行开出的罚单，为今年银行机构被罚金额最大的一单。加入群后，请分享您的活动链接，并主动点击互助为他人服务，因为100人不能再通过二维码进入群，请不要重复群，谢谢合作。希望能进入一大批麻辣粉丝，可以私下添加麻辣小二。财联社据企业预警通数据统计，2026年至今，央行、金融监管总局及其派出机构、外汇局对银行机构开出的单笔罚没金额超500万元的大额罚单共21张，涉及19家银行总行，罚没合计约2.70亿元。红包采集时间：1月9日-1月15日红包使用时间：1月9日-1月24日活动规则：1。每个用户可以邀请朋友帮忙打开多达30个红包，红包的发行量是随机的，最高可达4999元。

E | 只有在北京的用户才可以参与。　　图：2026年至今银行收到的500万元以上罚单　　进一步来看，年内单笔超千万元的罚单共6张。邀请一个朋友帮你得到一个红色信封：每邀请两个朋友，你就可以打开一个红色信封。第一次，如果你邀请朋友来帮助你，你可以打开一个红色的信封。用户可以为他们邀请注册和帮助的每个新用户打开两个红包。除渤海银行外，还涉及建设银行、浦发银行、农业银行、中信银行及杭州联合农商银行。　　同样是在8月，农业银行上海分行因贷款违反审慎经营规则、票据业务管理不到位等事由，收到金融监管总局上海监管局1210万元的罚单。帮你的朋友打开一个红色信封。每次你帮忙，你都可以打开另一个红色信封。　　2月12日，央行对建设银行、浦发银行开出超4000万元罚单，事由均涉及客户尽职调查、可疑交易监测等反洗钱环节，并叠加征信、支付结算、账户管理等违规，单日合计罚没超8600万元，成为上半年最具标志性的银行处罚案件。

F | 反洗钱合规——尤其是客户身份识别、可疑交易报告、客户资料保存等环节，成为监管执法的“重中之重”。　　另外，中信银行和杭州联合农商银行分别因为信用卡业务违规和数据报表报送不规范的原因，收到千万以上的罚单。红色信封的数量是随机的，从0元到2元不等。每个用户在活动期间最多可以提供8次帮助，但同一用户只能提供一次。　　按银行类型看，股份制银行收到的大额罚单（下专指500万元以上的罚单）最重——5张罚单合计约1.17亿元。国有银行6张、罚没约8393万元；城商行6张、罚没约4090万元；农商行3张、罚没2260万元。　　从违规领域看，信贷业务仍是罚单高发区，多数大额罚单涉及贷款“三查”、票据融资、信贷资产质量等环节违规。红色信封没有使用阈值，可以与其他资产一起在提交订单时用于抵消货物数量（而不是抵消运费）。小结：我可以帮别人8次，打开8个红包43个人帮自己，打开剩下的21个红包。

G | 农业银行年内已收到两张大额罚单，均与信贷相关。也可以让59个人自助，打开30个红包。整个人都在2019年的北京东货节期间抓到了红包：点击这里抓到红包。　　整体来看，2026年银行监管处罚延续高压态势。据企业预警通统计，一季度监管对银行机构及从业人员开出罚单1076张、罚没6.32亿元；二季度655张、罚没3.98亿元；7月262张、罚没1.40亿元。

H | 今年罚单合计已达2129张，罚没约12.96亿元。

I | 　　与去年同期相比，今年银行罚单呈现“张数减少、金额增加”的特点。在大额罚单上，去年同期500万元以上的罚单有17张，千万以上有6张，但最高金额不足3000万元。此外，“双罚制”常态化，即一旦发生违规，机构与相关责任人员都要承担责任。　　某金融业分析师指出，大额处罚更加集中、强调“追责到人”，均显示监管的处罚愈加精准。监管从“发现违规”，逐步导向“追溯违规产生的原因”，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。责任编辑：曹睿潼。

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Published on:09:37:58